Meilleur Broker débutant : Commencer le trading

Comment bien choisir son broker pour débutant ?

Vous cherchez à investir en bourse mais vous êtes débutant ? Nous vous avons préparé une liste des meilleurs brokers pour commencer à boursicoter en douceur ! Mais tout d’abord, quelques notions de base qui vous permettront d’appréhender plus facilement le vocabulaire boursier.

Qu’est ce qu’un broker pour débutant ?

Un broker, ou courtier pour débutant est l’associé du trader. Si le trader investit de son argent, le broker, lui, passe les ordres pour le trader. Il applique concrètement les souhaits du trader en achetant ou en vendant des titres par exemple. Le broker touche une commission sur la vente des actions. Un courtier perçoit une commission de 0,1% à 0,2% en moyenne et un tarif minimum par transaction (environ de 5€).

Voici notre liste des meilleurs brokers pour débuter le trading en ligne :

  1. eToro
  2. Degiro
  3. XTB
  4. BforBank
  5. Fortuneo
  6. Bourse Direct
  7. Yomoni
  8. Capital.com
  9. Boursorama

Commencez avec un broker simple

L’option de copy trading permet aux utilisateurs débutants d’apprendre à trader en suivant les meilleurs de la plateforme. Il s’agit de la plateforme préféré de nos experts brokers-solution.fr

Classement des meilleurs brokers pour débutant

Le meilleur broker débutant N°1 : EToro

La plateforme eToro est la plus plébiscitée par les traders débutants et c’est celle que nous vous recommandons pour débuter. Le service que propose la plateforme est intuitif et vous permettra de vous familiariser avec les achats et les retraits en bourse. Vous pourrez faire du trading social et copier les traders les plus talentueux, parfait pour débuter. Vous pouvez également débuter avec un des meilleurs broker forex, pour découvrir le trading de devises.

La plateforme possède également un compte démo gratuit illimité qui vous permettra de vous initier aux rouages de la bourse. De plus, aucune commission n’est prise sur vos actions sans levier et eToro se rémunère uniquement avec les spreads et les actions avec effet de levier. Notez cependant que la devise du site est en dollars et qu’il vous faudra changer la devise et payer les frais de conversion ! Nous vous recommandons vivement eToro si vous n’avez aucune expérience dans le trading car il est très simple à prendre en main.

Avantages et inconvénients de Etoro

Points forts de Etoro
Points faibles de Etoro
Etoro N°1 des meilleurs brokers Forex

Etoro : numéro 1 de notre classement

  • Licences : CySEC, ASIC, FCA
  • Frais de dépôt : Aucun
  • Frais de retrait : Aucun
  • Dépôt minimal : Aucun
  • Spreads : à partir de 1

Meilleur Broker débutant N°2 du classement : Degiro

Le broker pour débutant Degiro est un courtier allemand qui vous offre de nombreux instruments financiers : plus de 5 400 ETF, 30 marchés d’actions, ce qui vous permettra de facilement diversifier vos ordres. Notez que Degiro est actuellement le broker le moins cher du marché. 

eToro pratique les mêmes frais mais prend une commission non négligeable sur les CFD, ici pas de CFD ce qui constitue un avantage dans cette liste car ces instruments sont peu recommandés pour les débutants en trading mais ils seront regrettés par les traders plus chevronnés. Par contre, Degiro possède quelques lacunes notamment en ce qui concerne l’absence de PEA, si les français apprécient particulièrement cet instrument c’est qu’il apporte de nombreux avantages fiscaux qu’il faudra oublier si vous choisissez Degiro comme broker !

 

Avantages et inconvénients de Degiro

Points forts de Degiro
Points faibles de Degiro

Degiro : numéro 2 de notre classement

  • Licences : BaFin, REGAFI n° 53154, 16/01/2013
  • Frais de dépôt : Aucun
  • Frais de retrait : Aucun 
  • Dépôt minimal : 0,01€
  • Spreads : 0

Le Meilleur Broker débutant N°3 : XTB

XTB est un broker aux tarifs attractifs qui permet aux débutants de se lancer. Le gros point fort selon nous de XTB est sa capacité à apporter un contenu pédagogique de qualité qui vous fera progresser très rapidement. Qu’un broker propose ce service nous paraît très important car ces ressources feront de vous un averti du trading et vous percevrez les risques possibles mais aussi les profits ! 

Avec son application mobile, vous pourrez jeter un coup d’œil sur vos financements rapidement et n’importe où. Comme on l’a dit, les tarifs de XTB sont intéressants et comptent parmi les plus bas du marché : aucune commission sur les actions et les ETF inférieurs à 100 000€ et des frais de courtage très bas. De nombreux instruments financiers sont disponibles, Forex, ETF, Crypto, Indices et plus de 2400 Actions dont une grande partie en CFD. Notre avis sur XTB est très positif mais attention néanmoins aux CFD qu’il faut manier avec précaution si vous êtes débutant !

 

Avantages et inconvénients de XTB

Points forts de XTB
Points faibles de XTB

XTB : le numéro 3 de notre classement

  • Licences : KNF, ACPR, AMF
  • Frais de dépôt : Aucun
  • Frais de retrait : Aucun 
  • Dépôt minimal : 0€
  • Spreads : à partir de 1 pip

Meilleur broker pour débutant N°4 : BforBank

BforBank est une plateforme adaptée pour les investisseurs néophytes bien qu’historiquement, l’ADN de cette banque était tournée vers des profils de traders autonomes avec des bases avancées dans le milieu du trading. Notez que cet ADN laisse ses marques car aucune ressource pédagogique n’apparaît dans ce broker ! 

Certains débutants peuvent néanmoins faire leurs armes sur ce broker car la gestion des comptes est optimale. Une application mobile très intuitive et très pratique est également disponible avec BforBank. Pour contrebalancer tout cela, sachez néanmoins que les tarifs pratiqués par BforBank sont élevés, les frais de bourse et l’absence de compte démo font de ce broker un courtier en ligne assez peu attrayant pour un débutant mais sa sécurité et le nombre d’actions disponibles font entrer BforBank dans ce top des meilleurs brokers pour débutant.

Avantages et inconvénients de BforBank

Points forts de BforBank
Points faibles de BforBank

BforBank : le broker débutant n°4 de notre classement

  • Licences : ACPR, AMF
  • Frais de dépôt : Aucun
  • Frais de retrait :
    • 2,50€ / ordre < 1000€

    • 5€ / ordre de 1000€ – 3000€

    • 0,13% / ordre > 3000€

  • Dépôt minimal : 1000 €
  • Spreads : 0

Le meilleur broker débutant N°6: Fortuneo

Moins cher que BforBank, Fortuneo propose des tarifs tout de même assez élevés mais sait tout de même jouer sa carte. Dans les instruments financiers proposés vous aurez la possibilité d’investir dans des PEA ou dans des PEA-PME ainsi que dans des comptes titres. Nous recommandons les PEA pour leurs investissements beaucoup plus sûrs, idéal pour les débutants, bien que cela soit axé sur du long terme.

Les avantages fiscaux des PEA sont très convoités et pourquoi ne pas en profiter chez Fortuneo qui ne charge pas de frais les ouvertures de PEA ? Attention, néanmoins, les PEA sont plafonnés à 150 000€ mais sachez que si vous avez atteint ce plafond, le PEA continue d’engranger des revenus !

Chez Fortuneo vous devrez sélectionner le type de compte que vous souhaitez ouvrir, si vous débutez nous vous recommandons le profil CTO de compte courtage qui vous permettra de faire 2 ordres totalement gratuits et ce, par mois. Les autres profils vous donnant un certain nombre d’ordres obligatoires à faire dans le mois comme le Trader Actif qui nécessite 30 ordres par mois calendaire ou le compte Trader 100 ordres.

Frais de courtage

Selon le type de compte :

Compte courtage : 0€ pour les 2 premiers ordres jusqu’à 10 000€ chaque mois, puis 20€ pour le prochain ordre. Si l’ordre dépasse 10 000€ des frais de 0,20% s’appliquent.

Compte Optimum : 1,95€ pour un ordre jusqu’à 500€ puis, 3,90 pour un ordre entre 500€ et 2 000€. Si supérieur à 2 000€, des frais de 0,20 % s’appliquent.

Compte trader actif : 9,50 € par ordre jusqu’à 10 000€ ensuite 0,12%

Compte Trader 100 Ordres : 6,50 € par ordre et si supérieur à 100 000€ des frais de 0,10% sont appliqués.

Avantages et inconvénients de Fortuneo

Points forts de Fortuneo
Points faibles de Fortuneo

Fortuneo : le broker débutant n°5 de notre classement

  • Licences : ACPR
  • Frais de dépôt et retrait: 0€
  • Dépôt minimal : Selon le type de compte – à partir de 100€
  • Spreads : 0

Le meilleur broker débutant N°6: Bourse Direct

Avec des tarifs très compétitifs, Bourse Direct est un choix de broker débutant intéressant. Le large choix d’instruments financiers font de Bourse Direct un des meilleurs brokers français. Le courtier est aussi un courtier de référence pour un investissement en PEA. Seul Degiro détient des prix plus bas pour les PEA ! 

Pour les débutants, ce broker possède une interface claire et accessible avec un contenu pédagogique énorme, mais payant. Le service client est disponible et pourra vous renseigner si vous rencontrez des difficultés. Notez que l’application mobile vous permettra de gérer votre portefeuille très efficacement ! Bien qu’il ne possède pas de trading social, le broker de Bourse Direct est indiqué pour les débutants car il possède un compte démo et une pléthore d’actions négociables.

 

Avantages et inconvénients de Bourse Direct

Points forts de Bourse Direct
Points faibles de Bourse Direct

Bourse Direct : le broker débutant n°6 de notre classement

  • Licences : AMF, ACPR (REGAFI n° 606, 19/10/1999
  • Frais de dépôt : Aucun
  • Frais de retrait : Aucun
  • Dépôt minimal : 1 €
  • Spreads : à partir de 1 pip

Le meilleur broker débutant N°7 : Yomoni

Avec 350€ d’offert pour l’ouverture d’un compte sur ce broker pour débutant, Yomoni frappe fort ! Si vous ouvrez un compte chez Yomoni, 1000 € sont nécessaires, une somme accessible et confortable pour commencer le trading. 

Une gestion de votre profil par une IA vous permettra de connaître le meilleur placement pour vous. Les rendements du broker sont attractifs voire très attractifs sur les profils qui comportent plus de risques (évidemment !), les P1 (comprendre les profils comportant le moins de risque) restent néanmoins intéressants en particulier avec l’assurance-vie et avec le PEA. 

Les frais du broker sont bons, pas de frais de dossier, pas de frais d’ouverture ou de fermeture de compte seuls les frais de gestion de 0,7%, d’enveloppe de 0,6% et de support 0,3% sont à compter. Les frais de gestion sur les profils 1 à 5 de l’assurance vie sont dépourvus de frais de gestion. Ces frais n’annulent pas les gains générés et ils rendent Yomoni très attractif !

Avantages et inconvénients de Yomoni

Points forts de Yomoni
Points faibles de Yomoni

Yomoni : le broker débutant n°7 de notre classement

  • Licences : AMF, ACPR
  • Frais de gestion : 0,7 % par an de vos dépôts

  • Frais de dépôt, de retrait, d’arbitrage : Aucuns
  • Dépôt minimal : 1000 €
  • Spreads : aucun

Le meilleur broker débutant N°8 : Capital.com

Capital.com est un broker très intéressant pour débutant car il permet l’approche d’outils d’analyse assez poussés tout en restant confortable pour les premiers pas. Des options de stop-loss vous permettent de profiter des CFD si vous êtes débutant en minimisant les pertes des effets de levier à votre investissement de départ. Différents tarifs s’appliquent selon votre type de compte mais nous conseillons le profil Standard qui comporte des commissions peu élevées et des spreads raisonnables. 

De plus, vous pourrez disposer d’un compte démo chez Capital.com qui vous permettra de débuter le trading sans aucune pression ! Avec une protection des dépôts et des soldes négatifs, Capital.com est un des meilleurs brokers pour les débutants !

Avantages et inconvénients de Capital.com

Points forts de Capital.com
Points faibles de Capital.com

Capital.com : le broker débutant n°8 de notre classement

  • Licences : CySEC
  • Frais de dépôt : Aucuns
  • Frais de gestion : Aucuns
  • Dépôt minimal : 20 € par carte ou 250 € par virement
  • Spreads : Environ 0,8 pip pour le spread EUR/USD

Le meilleur broker débutant N°9 : Boursorama

Boursorama est un broker qui propose différents types de compte, nous vous recommandons le profil de base si vous êtes débutant, le profil Découverte : les ordres passés comportent des commissions moins élevées et les sommes sont moins importantes. 

Boursorama propose plusieurs marchés, que ce soit la bourse de Paris ou la bourse américaine du NASDAQ. Plusieurs outils qui s’adressent aux utilisateurs débutants sont mis à disposition via ce broker : des outils de screening (des critères de recherche qui vous permettent de trouver les meilleures actions) et des services de conseil pour mieux accompagner les clients de Boursorama.

Avantages et inconvénients de Boursorama

Points forts de Boursorama
Points faibles de Boursorama

Boursorama : le broker débutant n°9 de notre classement

  • Licences : AMF, ACPR
  • Frais de dépôt : Aucuns
  • Frais de gestion : Aucuns
  • Dépôt minimal : 10€
  • Spreads : Aucun

Comment bien choisir son broker pour débutant en résumé ?

 

Regroupons les différents brokers en 4 catégories :

  • Les courtiers généralistes : Il s’agit des brokers les plus basiques. Nous vous conseillons ces brokers car il s’agit des courtiers les plus accessibles et ceux qui vous permettront de pérenniser un investissement. Ils proposent de nombreux instruments financiers, dans cette catégorie figure : eToro, Degiro et XTB.

  • Les courtiers dédiés aux cryptomonnaies : Avec l’émergence de ce nouvel investissement, les brokers commencent à s’intéresser à ces actifs, bien qu’ils nécessitent quelques notions, les crypto actifs sont accessibles pour les débutants. eToro reste le meilleur broker pour commencer à trader les crypto-actifs.

  • Les courtiers avec produits dérivés : Ce sont les produits dérivés qui ont apporté à la bourse cette image si négative : spéculation, banqueroute, etc… Avec des effets de levier forts, vous pouvez multiplier vos gains de manière spectaculaire, ou bien tout perdre. On peut glisser dans cette catégorie tous les brokers sauf Degiro qui ne propose pas de produits dérivés.

  • Les courtiers avec PEA : Le PEA est un Plan d’Epargne en Actions, un ensemble d’actions que vous allez laisser “dormir” pendant 5 ans. Les brokers vous permettront de diversifier l’enveloppe contenant toutes les actions et d’ajouter les sommes voulues quand vous le souhaitez. Les quelques brokers de notre liste de cette catégorie : Boursorama, Yomoni, Bourse Direct, et BforBank

Maintenant que vous y voyez un peu plus clair, il faut aussi que votre broker contienne certaines caractéristiques si vous êtes débutant dans le milieu du trading.

Les caractéristiques indispensables à votre broker si vous êtes débutant

  • Une interface simple et intuitive qui vous permettra une familiarisation rapide avec le milieu de la bourse.
  • Une plateforme en ligne pour débutant se doit d’avoir un service de trading social ; imiter les traders les plus performants pour adopter les bons gestes et comprendre les mécaniques du marché financier.
  • Des cours de qualité qui vous permettront d’appréhender rapidement les arcanes de la bourse pour ne plus être un débutant éternellement !
  • Un service client disponible pour vous renseigner dans les plus brefs délais.
  • Et enfin, l’un des critères les plus importants : un compte démo qui offre tous les services ou presque, car peut-être qu’après tout, la bourse ce n’est pas pour vous et qu’il serait dommage d’ouvrir un compte pour s’en apercevoir !
  • Un inconvénient qui peut vite devenir un avantage dans notre cas de figure du trader débutant : l’absence de CFD. Les CFD sont des produits financiers dérivés qui nécessitent de connaître l’effet de levier pour être utilisé, ce qu’un trader débutant ne connaît pas forcément. Un outil comme le stop-loss vous permet de ne pas descendre au-delà de votre dépôt initial car l’effet de levier consiste à vous endetter, ce que l’on ne vous conseille pas si vous débutez !

Un broker, “courtier” en français, est une plateforme en ligne qui vous permet de passer des ordres boursiers.

Actuellement, Degiro est le broker le moins cher de cette liste des meilleurs brokers pour débutant.

Un broker, “courtier” en français, est une plateforme en ligne qui vous permet de passer des ordres boursiers.

Un CFD est un produit boursier dérivé. Un produit dérivé est un accord sur le prix d’un produit sous-jacent, si le prix du produit monte alors vous engrangez des gains mais si le prix du produit baisse alors vous engrangez des pertes.

Le PEA, Plan d’épargne en actions, est une enveloppe qui permet d’investir dans différents titres (toujours européens !). La somme est bloquée pendant 5 ans et les revenus perçus sont exonérés d’impôts

L’effet de levier consiste à emprunter de l’argent pour multiplier ses gains. Le “levier” étant la somme empruntée, plus celle-ci est grande, plus votre levier est puissant. Avec un endettement élevé votre retour sur investissement sera plus conséquent.

Le trading social consiste à imiter le trading d’un autre trader qui réussit ses actions.